〈ご参考〉
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リリーほくと商事株式会社
リリーほくと商事株式会社は、お客様の立場に立った商品・サービス等を提供することはもちろんのこと、価値ある情報の提供を通して地域のお客様と共に育ち、共に発展すべく、「お客様本位の業務運営方針」（以下、「本方針」といいます。）を定め、実践してまいります。
- 1.お客様の利益の追求
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- 業務の健全性および適切性を確保するとともに、お客様の利益の保護と利便性の向上のために、継続的に地域のお客様の生活の質の向上に役立つ情報とサービスを提供してまいります。
- 2.お客様にふさわしいサービスの提供
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- お客様の多様なニーズにお応えできるよう、商品ラインナップの拡充に取組むとともに、お客様への商品のご提案にあたっては、お客様のご意向に対応した最適な商品がご提案できるよう取組んでまいります。
- ご契約いただいた後も、お客様には必要な情報を提供し、ご相談を承るなど、アフターフォローの充実に取組んでまいります。
- 3.重要な情報の分かりやすい提供
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- 商品の内容や仕組みについては、お客様の取引経験や金融知識などを考慮したうえで、十分にご理解いただけるよう分かりやすく説明し、お客様一人ひとりのニーズに対応するよう取組んでまいります。
- 4.利益相反の適切な管理
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- お客様との間の利益相反のおそれのある取引に伴い、お客様の利益を不当に害することのないよう、法令等に従って、適切に業務を管理・遂行してまいります。
- 5.社内体制・社員教育の充実
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- 社内において本方針の浸透に努めるとともに、役職員に対する研修・教育の充実を通して、お客様本位の業務運営をより一層推進してまいります。
- お客様本位の業務運営を推進するための業務評価体系の構築と役職員の適切な評価に努めてまいります。
【金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社の「お客様本位の業務運営方針」との関係】
当社は金融庁が定めた「顧客本位の業務運営に関する原則」（以下、原則）を採択し、「お客様本位の業務運営方針（以下、本方針）として公表しております。
原則と本方針との関係は以下のとおりです。
| 原 則（※5） | 対応する本方針 |
|---|---|
| 原則2 顧客の最善の利益の追求 | 方針1 お客様の利益の追求 |
| 原則3 利益相反の適切な管理（※1） | 方針4 利益相反の適切な管理 |
| 原則4 手数料等の明確化（※2） | － |
| 原則5 重要な情報の分かりやすい提供（※3） | 方針3 重要な情報の分かりやすい提供 |
| 原則6 顧客にふさわしいサービスの提供（※4） | 方針2 お客様にふさわしいサービスの提供 |
| 原則7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等 | 方針5 社内体制・社員教育の充実 |
- 原則3（注）について、当社はグループ企業からの商品提供を受けておらず、また、社内に運用部門を有していないことから一部対象としておりません。
- 原則4について、当社取引形態等から対象としておりません。
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原則5（注1）について、当社は金融商品の組成には携わらないことから一部対象としておりません。
原則5（注2）について、当社はパッケージ商品を販売しないことから対象としておりません。
原則５（注4）について、当社取引形態等から対象としておりません。 -
原則6（注1）について、当社は保険業法の枠を超えた商品・サービスを取扱いしないことから一部
対象としておりません。
原則6（注2）について、当社はパッケージ商品を販売しないことから対象としておりません。
原則6（注3）について、当社は金融商品の組成には携わらないことから対象としておりません。
原則6（注4）について、当社取引形態等から対象としておりません。 - 原則の詳細につきましては、金融庁ホームページをご確認ください。